Neo4j推出金融犯罪情报产品，面向银行与保险机构

据SiliconANGLE报道，图数据库公司Neo4j于9月16日发布一款名为Neo4j GraphAware金融犯罪情报的产品，供银行和保险机构用于侦测和调查金融犯罪。这是Neo4j今年8月完成对GraphAware收购后推出的首款产品。

今年6月宣布这笔交易时，Neo4j曾把GraphAware的Hume软件推介给政府机构，作为Palantir Technologies旗下Gotham的替代方案。新产品把同样的图方法对准私营部门。

国际刑警组织3月发布的威胁评估显示，2025年全球金融欺诈给受害者造成的损失估计为4420亿美元。该机构7月称，今年的一次行动在97个国家和地区逮捕5811人，拦截资金2.93亿美元。Neo4j表示，在犯罪分子利用人工智能扩大作案规模之际，监管机构正把更多防范责任转移给金融机构，且往往附带高额罚款。

该软件把存放在不同系统中的数据汇入一张图，分析师可对其进行查询，追踪账户、交易和设备之间的关联。Neo4j称这类多跳推理是图数据库的核心优势。产品底层是一个可复用的知识层，Neo4j同时将其定位为企业人工智能的基础。公司称，每处理一个案件都会为该知识层增添内容，后续监测可以借鉴此前调查的发现。

工作流程由四个阶段组成。Signal阶段负责检测，在相互关联的数据中寻找可疑模式。Alert阶段向调查人员提交去重后的预警，并附上每个标记背后的上下文。在Investigate阶段，图分析追踪相互关联的记录，当内部记录不足时，可引入第三方的案件数据。最后一个阶段Decide记录每个案件的结果，并保留判断所依据的关系和来源，作为长期证据。

Neo4j全球金融解决方案主管Michael Down表示，每一桩欺诈都涉及一个网络；原生存储关系使图平台能够在数据点之间快速跳转，从而及时发现可疑行为。

Neo4j称，其软件已支持法国巴黎银行、瑞银集团和苏黎世保险集团等大型机构的欺诈检测或合规工作，Klarna Group plc等多家金融科技公司将其用于人工智能项目。该公司6月表示，在全部行业中，财富100强企业中有84家使用Neo4j。

SiliconANGLE Media的直播工作室theCUBE将于9月24日报道Neo4j的GraphSummit活动，预计该公司将论证图技术可作为企业人工智能的知识层。