据TechRadar于2026年9月11日报道，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）警告美国银行，应更积极地识别和阻止与东南亚工业化诈骗中心相关的资金诈骗。FinCEN同时列出一系列可供金融机构监测的风险信号，称这些犯罪组织每年在全球造成数十亿美元损失。

FinCEN说，2025年美国受害者因这类诈骗损失超过72亿美元；2023年9月至2025年12月，美国人的被盗金额接近130亿美元。诈骗中心主要位于柬埔寨、缅甸和老挝。犯罪组织将数十万人贩运至各国园区，没收护照并强迫其参与网络诈骗。未达到定额者常遭殴打；一些受害者在家属支付赎金后获释，另一些人则被胁迫从事商业性工作。FinCEN称，部分诈骗中心获得当地腐败官员支持，甚至由后者直接运营，因此对执法行动具有韧性。

FinCEN表示，犯罪分子从事多种欺诈，但投资诈骗最为普遍。诈骗者会冒充恋爱对象或财务顾问，有时以“拨错电话号码”开始对话。在长期沟通后，他们劝说受害者进行“投资”，通常使用加密货币，并承诺不切实际的高回报。FinCEN指出，多数受害者向诈骗中心运营者支付数字资产，始于提供数字资产服务的货币服务企业，包括数字资产自助终端。诈骗者常指示受害者在这类企业开户，购买特定数字资产，再将资金发送至诈骗者控制的数字资产地址。

诈骗并未在骗走钱财后结束。犯罪分子利用受害者的情绪困境再次行骗，冒充执法机构、金融机构甚至FinCEN本身，声称正在调查或已查扣被盗资金，要求受害者支付费用才能拿回钱款。在部分案件中，诈骗者冒充投资顾问，让受害者取出资金、购买金条银条，并交给快递员“保管”。FinCEN强调，没有单一风险信号能“决定性”证明非法或可疑活动，金融机构应结合客户历史金融活动、交易是否符合通行商业做法，以及客户是否表现出多个相关信号来评估。

洗钱是诈骗链条的另一半。FinCEN描述了三阶段过程：犯罪分子先通过银行账户、钱骡、空壳公司或欺诈性货币服务企业收取数字资产；随后在链上洗钱，通过跨地址快速转移、混币器以及跨区块链代币交换来掩盖资金来源；最后通过钱骡、向离岸交易所转移稳定币以及中国地下银行网络，将资金整合进传统金融系统。